此页面上的内容需要较新版本的 Adobe Flash Player。

获取 Adobe Flash Player

上海市金融设备协会

最新动态: 京东供应链金融多线推进 京保贝京小贷资产证券化在即

行业新闻您当前位置:网站首页>> 行业新闻

京东供应链金融多线推进 京保贝京小贷资产证券化在即

  近日,京东供应链金融事业部总经理王琳接受《证券日报》记者采访时透露,自2013年京东金融首次针对电商供应商推出的“京保贝”、“京小贷”、“动产融资”等多条业务线以来,至今已累计服务近3万户商家。截至今年1月,动产融资放贷突破1亿元,2016年,“京保贝”即将推出的升级产品“京保贝2.0”会基于标准化风控技术,服务企业融资。

  京保贝 京小贷

  资产证券化在即

  根据资料显示,2012年11月,京东集团开始提供供应链金融服务。2013年10月,京东金融开始独立运营,专门的供应链金融部门成立,专注于供应链金融服务。

  供应链金融: 盘活企业供应链,助力实体经济

  京东供应链金融将实体经济和创新金融有机结合,相继推出多款产品,助力实体企业的持续发展。京东供应链金融的创新产品覆盖了传统融资触达不到的群体,凭借利率和服务优势为客户盘活供应链。

  2013年10月,京东供应链金融推出第一款产品“京保贝”,“京保贝”是具有互联网特点的供应链保理融资业务,包括应收账款池融资、订单池融资、单笔融资、销售融资等多个产品?!熬┍1础狈裼攀疲好偶鞯?,融资成本低;效率高,3分钟审批放款;客户体验好,按天计息,随借随还。目前,“京保贝”服务于京东商城供应商及其他电商平台客户?!熬┍1础币逊窠?000家京东商城的供应商,客户在京东的贸易量增长超过200%。

  “京保贝”当前已经迭代到2.0,“京保贝2.0”并不是单一的融资产品,而是适用多种供应链模式、将链条上各种融资需求运用的金融工具整合为新一代的供应链金融解决方案?!熬┍1?.0”不仅可用于京东金融自己的客户,还能够实现对外部核心企业的对接,帮助外部企业建立属于自己的供应链金融能力。这标志着京东供应链金融实现了系统能力的对外输出。

  2014年10月,“京小贷”上线?!熬┬〈笔俏缟唐教艏姨峁┑男《钚糯?。它基于高质量且真实的交易数据实现了授信与风控,具有全程线上操作、三步申请、一秒到账、个性化利率、多种还款方式等优势。目前,“京小贷”主要服务于京东开放平台商家和其他小微企业客户,极大地改善了小微商家长期面临的融资难、融资成本高的处境。上线一年来,累计为超过3万个店铺开通了贷款资格。

  3月9日,王琳对《证券日报》记者吐露,旗下京保贝与京小贷也开启资产证券化进程,近期可能有新消息。

  2015年5月在上海证券交易所出现以商业保理公司主导的国内首单保理ABS。小贷资产证券化方面,2013年阿里小贷率先试水之后,陆续只有几家小贷公司跟进,2016年首单或将落在京东手里。

  动产融资放贷破亿

  据悉京东金融在供应链金融的动作不仅如此。

  在2015年9月8日,京东金融携手中邮速递物流,推出互联网金融领域首个针对电商企业的动产融资产品“云仓京融”。截至目前,京东动产融资已有多个战略合作伙伴。2016年1月,动产融资放贷单月破亿。

  据悉,京东动产融资的底层设计恰恰冲破了传统模式的桎梏。京东动产融资能通过数据和模型化的方式自动评估商品价值,从而能够用来质押。风险管理上,京东动产融资与有“互联网+”特点的仓配企业结合,采用“全程可追溯”的思路,从而有效规避信用风险和诈骗风险。

  将上线企业理财业务

  与此同时,京东供应链金融将在2016年上线企业端理财业务。

  据京东方面透露,理财业务将贷款与对公理财打通,帮助企业建立更好的资金管理能力。京东供应链金融的风控主要基于流程和数据,以量化风控技术为主,结合自动化的“统计模型+策略应用”来实现对客户信贷全生命周期的风险管理。

  在“京保贝”和“京小贷”中,基于海量贸易数据的标准化评估是风控的核心,目前已形成的十多个风控模型涉及几百个变量,不仅可基于历史数据完成准入和授信,还能识别欺诈性交易,并对贸易情况作出预测,从贷款的全流程改进传统风控手段。